ТРАНСФЕР КАПИТАЛОВ ИЗ РОССИИ В ИЗРАИЛЬ В ТЕКУЩИХ УСЛОВИЯХ

Преамбула

В связи с введением первичных и вторичных санкций в отношении банков из Российской Федерации прямой трансфер денег невозможен, для трансфера требуется открытие счета в третьей стране.

В этой статье мы детально разберем основные этапы и процедуры, которые следует пройти для успешного перевода денег из России в Израиль.

Причины невозможности прямого трансфера из России в Израиль

Введение санкций — основная причина, особенность состоит в том, что у банков в Израиле есть так называемые банки контрагенты, через счета которых проходили платежи, это выглядело примерно так: БАНК РФ – БАНК КОНТРАГЕНТ (КИПР) – БАНК В ИЗРАИЛЕ. Так вот именно банки контрагенты не проводят платежи в Израиль, возвращая их отправителю из РФ.

В какой стране может быть открыт счет для успешного трансфера капитала из России в Израиль

Поскольку мы, в основном, работаем с банками на территории Грузии, то для открытия промежуточного счета мы открываем счета в BOG Bank of Georgia, а именно в его премиальном отделении SOLO. Стоит отметить, что все клиенты SOLO получают отличный банковский сервис, услуги персонального менеджера. Кроме того, Грузия находится всего в двух часах полета из Израиля, что делает желание лично посетить банк вполне доступным.

При наличии израильского даркона проверка клиента перед открытием счета проходит оперативно и не занимает значительного времени, счета можно открывать в различных валютах: доллары США, евро, фунты и грузинские лари.

Счета открываются по доверенности, без личного присутствия, в соответствии с требованиями банка, поэтому тексты доверенности мы всегда готовим заранее самостоятельно.

Клиент получает реквизиты счета, включая SWIFT и IBAN, а также доступ в интернет банк, карточки платежных систем VISA и MASTERCARD, которые без проблем работают по всему миру, без ограничений, в соответствии с заранее установленном банком лимитом на снятие наличных.

Легкость процедуры открытия счета для израильтян не следует путать с процедурой прохождения проверки источника денежных средств в банке, это отдельная и более сложная процедура.

В каком банке в России нужно открывать счет для успешного перевода денег из России в Грузию

Счет необходимо открывать в банке, который не находится в санкционном списке, мы в работе с клиентами взаимодействуем с Райффайзенбанк, поскольку этот банк не находится в санкционном списке на момент подготовки статьи и трансфер в Грузию возможен.

Банк открывает счета как на основании паспортов граждан Российской Федерации, так и на основании дарконов Израиля, при этом следует заранее учесть и понять особенности клиентов перед открытием счетов, поскольку это во многом является залогом в успешности дальнейших процедур.

Счета открываются также можно открывать по доверенности, без личного присутствия, по заранее подготовленной и согласованной доверенности, с учетом требований банка.

Какие деньги из России банк в Грузии примет, какие нет и почему

Банк в Грузии примет денежные средства из России, если они были получены не из санкционного источника происхождения денег. Поясним на коротких и понятных примерах:

1. Клиент продал квартиру в России, покупатель приобрел квартиру на собственные накопленные деньги, которые он получал как зарплату. Банк Грузии примет это как основание для перевода и попросит предоставить справки НДФЛ 2 для подтверждения источника происхождения денежных средств, то есть будет положительное решение.
2. Клиент продал квартиру, покупатель приобрел квартиру с привлечением ипотечного займа, который был оформлен в санкционном банке в России, в этом случае в выписке из Росреестра будет видно источник финансирования санкционный и банк в Грузии с высокой вероятностью откажет в принятии такого платежа.

Таким образом еще до начала процедур по открытию счетов в Грузии и России важно провести детальные консультации с клиентом и заранее предусмотреть все детали и нюансы.

Что требуют банки в Израиле для подтверждения приема переводов из Грузии и чего не требуют

Банки в Израиле не одинаково относятся к приему переводов из Грузии, поэтому стоит заранее выяснить об этом в конкретном банке.

Кроме того, даже если банк в принципе принимает платежи, то не во всех отделениях есть достаточно квалифицированный персонал для решения таких вопросов.

Мы на протяжении многих лет взаимодействуем с конкретным банком и его отделением в Израиле и прекрасно понимаем предварительные требования банка, которые, в основном, заключаются в приведенном ниже списке:

• Источник происхождения денег в России
• Документы, подтверждающие трансфер в Грузию
• Выписка со счета в Грузии с зачислением платежа
• Письмо/документ от российского аудитора о том, что на данные денежные средства были уплачены налоги или нет дополнительного налогообложения

Нужно учесть, что не все документы от российских аудиторов принимаются банками в Израиле, поэтому здесь нужно этот вопрос согласовать заранее, мы работаем с аудитором в России, чьи письма/документы принимаются банком в Израиле.

Что не требуется подтверждать банку в Израиле так это санкционный источник происхождения денег или нет, поскольку они поступают из нейтральной Грузии и там банк уже заранее проверил источник происхождения денежных средств.

Перевод денег из Грузии в Израиль финальная операция

Итак, деньги в Грузию поступили, сконвертированы в доллары или евро, банк в Израиле также дал “добро” на трансфер и можно переводить.

Как это сделать и какие есть опции:

• Лично при посещении отделения банка

• Самостоятельно через личный кабинет в интернет — банке в Грузии
• Через персонального менеджера в банке в Грузии
• С помощью наших сотрудников, поскольку мы учтены заранее в предоставленной в банк доверенности

Какие плюсы/минусы при выборе варианта перевода

• Лично – прекрасное решение, нет никаких не нужных тревог и проблем

• Самостоятельно – зачастую наши клиенты боятся допустить ошибку, заполнить поля в интернет — банке не верно и просят содействия
• Через персонального менеджера – как правило сотрудники банка всегда хорошо владеют английским языком, но не всегда хорошим русским, это может вызвать диссонанс при общении, что в свою очередь не дает уверенности в правильности операции
• С помощью наших сотрудников – с удовольствием помогаем нашим клиентам в проведении платежей, всегда на связи к из услугам, наши коллеги в Грузии говорят на русском, английском и грузинском языках, проблем при подготовке и проведении платежей не возникает.

Зачисление денег на счет в банке в Израиле как итог всей процедуры

Банковские счета в Израиле мультивалютные, поэтому в специальном разделе счета при зачислении отразится именно та валюта, в которой был сделан перевод и потребуется перевод в шекели через личный кабинет банке или физическим посещением отделения.

Если банк согласовал платеж заранее, то проблем не бывает и владелец счета может быть уверен в полной легальности зачисления денег в Израиль и предоставлять по требованию в те или иные органы как легальный источник дохода, к примеру для того же или иного банка при получении машканты и так далее.

Сколько занимает времени вся процедура от АЛЕФ до ТАВ

Для верного ответа стоит разделить на несколько стандартных типов клиентов

• Есть только счет в Израиле, нет счета в РФ и Грузии – от 1 месяца, не менее.
• Есть счет в России в не санкционном банке, есть счет в Израиле, нет счета в Грузии – от 2 недель
• Есть все три счета, в России, в Грузии и в Израиле – от 1 недели

МАТЕРИАЛ ПОДГОТОВЛЕН ПРИ СОДЕЙСТВИИ СТАРШЕГО ПАРТНЕРА ГРУППЫ ЮРИДИЧЕСКИХ КОМПАНИЙ ЦЕНТР100PLUS www.c100p.com DAN FAYANS